Нацбанк розіслав комерційним банкам листа з вимогою не лише ідентифікувати клієнтів, які здійснюють обмін валюти на суму понад 50 тисяч гривень, але й перевіряти їхній фінансовий стан. Адже обмін готівки в значних розмірах можуть використовувати для ухиляння від сплати податків, шахрайства або "відмивання" злочинних доходів.
"Банкам необхідно здійснювати аналіз відповідності зазначених фінансових операцій діяльності та фінансового стану клієнта ... з урахуванням джерел походження грошей клієнта, обсягів та інтенсивності здійснення таких операцій", – сказано у листі НБУ.
Досі всі, хто обмінював понад 50 тисяч гривень готівкою без відкриття банківського рахунку, повинні були надати паспортні дані і номер ідентифікаційного коду.
– Обов’язкова вимога ідентифікувати клієнтів, які обмінюють готівкою суму, що перевищує 50 тисяч гривень, або еквівалент суми в іншій валюті, діяла і раніше (відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом"), – пояснює Богдан ХОТИНСЬКИЙ, начальник відділу банківського нагляду управління НБУ в області, – Сума значна, можливо, це законні депозитні кошти, а, можливо, гроші отримані незаконно. Тому банк повинен з’ясувати джерело походження. Якщо в працівників банку виникають сумніви, вони мають право вимагати додаткові документи, щоби вивчити фінансовий стан клієнта.
Вимога ретельніше з’ясовувати походження готівки від 50 тисяч гривень, на думку деяких банкірів, покликана стримати апетити валютних спекулянтів,
які обмінюють великі суми і тим самим тиснуть на курс долара.
Проте шахраїв і спекулянтів навряд чи це налякає, адже ніхто не заборонить їм обмінювати значні суми частинами в різних банках.
(М. Карасьова)
