Все, що варто знати про валютні операції для бізнесу*

Працюючи з іноземними клієнтами або постачальниками, будь-який власник бізнесу починає задумуватись про здійснення валютних операцій, адже долари, євро та інші валюти, як відомо, в Україні як засіб платежу не приймають. Водночас такі операції потрібно здійснювати не просто задля обміну однієї валюти на іншу, а й з отриманням вигоди, наприклад з економією чи одержанням прибутку на курсовій різниці. Як це зробити та як проводити валютні операції? Розбираємось в цій статті.

Види валютних операцій

Як визначили раніше, валютні операції є транзакціями з обміну однієї валюти на іншу. Щоб глибше зануритись в тему, пропонуємо розглянути основні види таких операцій:

• Продаж — процедура продажу валюти з отриманням гривні за поточним курсом;
  
• Купівля — процедура купівлі валюти за гривні за поточним курсом;
  
• Обмін (конвертація) — обмін однієї іноземної валюти на іншу;
  
• Спот — купівля/продаж валюти з її доставленням протягом 2 робочих днів за курсом, обумовленим в угоді;
  
• Своп — продаж певної валюти з її викупом на таку ж саму суму через певний час за визначеним завчасно курсом;
  
• Форвард — купівля/продаж певної валюти в певний час за певним курсом, визначеними завчасно;
  
• Ф’ючерс — купівля/продаж певної валюти за фіксованою ціною в певний час;
  
• Опціон — право покупця та обов'язок продавця купити/продати певну валюту у певну дату за фіксованим на дату укладання угоди курсом;
  
• Арбітраж — одночасна купівля та продаж валюти на різних ринках задля отримання прибутку на різниці курсів.

Де це зробити? Виконати такі операції можна як на біржах та через брокерів, так і з допомогою банку. За посиланням тут ви можете дізнатися більше про валютні операції в банку "Південний".

Повернемось до валютних операцій: неозброєним оком стає помітно, що форвард та ф'ючерс дуже схожі за своїм визначенням. Як тоді відрізнити ці операції? Порівняємо дані в таблиці:

	Форвард	Ф'ючерс пошта
Термін та обсяги	за домовленістю сторін	за умовами тієї чи іншої біржі
Вартість	Більша за ф’ючерсні угоди	Менша за форвардні угоди
Доступність	Лише на великі суми	На будь-які суми
Валюти	Будь-які	Як правило, лише резервні валюти світу
Закінчення	Отримання валюти	Одержання різниці між початковою ціною угоди та вартістю на момент її виконання

Проведення операцій

В Україні валютні операції проводить Нацбанк, валютні біржі, банки, брокери, кредитно-фінансові установи, а також підприємства, які здійснюють іноземні вкладення активів. Тобто, власноруч без третіх осіб виконувати такі операції звичайна українська компанія не зможе. Для, наприклад, придбання тієї чи іншої валюти, знадобиться:

• Звернутися в пункт обміну валют, або
  
• Звернутися в банк, або
  
• Звернутися до брокера/біржі для роботи на міжбанківському ринку, або
  
• Звернутися до підприємства з іноземними інвестиціями, якщо таке погодиться здійснити обмін.