Довідка
Незалежний фінансовий радник – висококваліфікований фахівець, який володіє знаннями у сфері особистих фінансів, плануванні бюджету сім’ї, добре знається на всьому спектрі фінансових послуг.
Де вчать: фінансовий радник повинен мати базову економічну освіту й орієнтуватися в ринку фінансових послуг регіону. За кордоном таких фахівців готують спеціальні інститути фінансових аналітиків. У нас додаткові знання у даній сфері можуть здобути на відповідних семінарах і тренінгах.
Заробіток: залежить від виду укладених угод. Кредитні брокери отримують частину коштів від кредиту клієнта. Представники інвестиційних фондів – комісійні.
Професія фінансового радника на нашому ринку праці нова й у Чернівцях таких фахівців – одиниці. Але їй прогнозують велику популярність: у Києві й великих містах послугами цих радників користуються не лише заможні люди, а й жителі зі звичайною зарплатою.
Завдання фінансового радника – допомогти людині у будь-яких грошових питаннях: обрати банк з вигіднішими умови депозиту, зекономити гроші на навчання дитини, вберегти від участі у сумнівних операціях тощо. Цей фахівець не прив’язаний до конкретного банку чи страхової компанії, а захищає інтереси лише свого клієнта.
Підприємець Григорій ПРОКОПЕЦЬ майже рік надає консультації охочим узяти кредит на житло, автомобіль чи розвиток бізнесу. "Такі послуги будуть ще популярнішими, – розповідає Григорій. – Звичайній людині непросто обрати найкращі умови позики, адже в області працює півсотні банків. А я допомагаю й вибрати найвигідніші умови, і зібрати документи, і оцінити, чи під силу буде повернути таку позику". Заробіток підприємця – піввідсотка від суми кредиту. Натомість клієнт економить більше – адже якщо обрати "не той" банк, можна переплатити до 16%.
Інший чернівчанин, Євген ЖИТАРЮК – фахівець більш широкого профілю. Він дає рекомендації на ринку інвестиційних, кредитних, страхових продуктів та недержавних пенсійних програм. Євген – економіст із досвідом роботи в банківській сфері та управлінні по боротьбі з організованою злочинністю. Різні способи інвестування грошей він перевірив на власному досвіді. Каже, що свого часу "повівся" на пропозиції вкладати гроші на деяких інтернет-сайтах і втратив не одну сотню доларів. Згодом один із перших у місті спробував вкдадати гроші в інвестиційні фонди і за рік заробив понад 60%. Тепер допомагає зорієнтуватися у морі фінансів іншим.
Фінансові радники у регіоні працюють також у складі відповідних компаній, які мають мережу в різних регіонах. Але конкуренції на ринку таких послуг ще не помітно.
Надія МАКУШИНСЬКА
Закордонний досвід
У розвинутих країнах світу послуги фінансових радників дуже популярні уже 10-15 років. У США, Європі й Австралії практично жоден клієнт не звертається до банку, страхової компанії чи іншої фінансової організації без рекомендації незалежного фінансового радника. Багато сімей на Заході мають свого персонального НФР. До нього можна звертатися з усіх питань у сфері особистих фінансів.
