RSS logo rss  |  Вхід: Вхід в Молодий Буковинець
Головна | Приватні оголошення |Приватні оголошення Тури з Чернівців | Історія успіху | Історія успіху Афіша | Пропозиція тижня | Він+Вона | ПРО ЧЕРНІВЦІ | Радіо | Підпишись Приєднуйся до читачів Приєднуйся до читачів Приєднуйся до читачів
  Новини: Чернівців | України | Світу | » Політика | » Економіка | » Культура | » Спорт | » Здоров'я | » Кримінал | » Життя | » Фото | » Відео | » Новини читачів |


Банки мають право не повертати депозит вкладнику та вимагати в них додаткові документи через проблеми, пов’язані з фінансовим моніторингом.

Про це розповіли на запит "Мінфіну" в Національному банку.



Регулятор зазначає існування трьох випадків, у яких банк зобов’язаний відмовити клієнту у проведенні фінансової операції, у тому числі, з видачі банківського вкладу. Такими випадками є:

включення клієнта до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності;

застосування до особи міжнародних санкцій;

застосування до особи спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до Закону України "Про санкції".

"У цих випадках банк застосовує замороження/блокування активів клієнта. Але після скасування зазначених вище підстав повертає кошти клієнту", — зазначають у Нацбанку.

В НБУ нагадали, що комерційні банки, виконуючи вимоги Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню доходів), одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" застосовує у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід. Це означає, що банк вживає заходів щодо клієнтів в залежності від ризику конкретного клієнта, виду послуги, суми фінансової операції тощо.

В Нацбанку кажуть: банк може запитати у клієнта документи щодо джерел походження коштів у випадках, якщо сума фінансової операції цього клієнта не відповідає інформації про його доходи. Або у разі виникнення підозри, що ці кошти можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю.

Таку інформацію банки мають запитати до зарахування коштів на депозитний рахунок.

"Отже, під час видачі клієнту коштів з цього рахунку у працівників банку не має бути запитань щодо джерел походження коштів", — підкреслюють у Нацбанку.

Але в деяких ситуаціях клієнта можуть перевірити і на "виході".

"В разі наявності в банку нової інформації щодо клієнта, джерел походження коштів, яка стала відома в процесі обслуговування, банк має право отримати від клієнта додаткові документи/інформацію, а клієнт зобов’язаний їх надати".

Читайте новини "МБ" у Facebook | Telegram | Viber | Instagram
4-08-2021, 18:14
Коментарів 0 Переглядів 1 190

Сьогодні Чернівецька районна рада підтримала рішення про висловлення недовіри голові Чернівецької ОДА
Раніше готель отримав ліцензію на проведення азартних ігор у казино
Вже підключили декілька камер по вулиці Небесної Сотні.
• Новини партнерів





ФОТОРЕПОРТАЖ Переглянути всі фоторепортажі


«Це що – безкоштовно? Та ну!». Блог Надії Макушинської
Про дітей і (не)втрачені можливості
«Так вони знущаються над нами». Блог Надії Будної
У черзі до банку люди розмовляють про очікуване підвищення тарифів на комунальні послуги восени
«Вам гроші заплатили, а ви напишете!» Блог Анни Семьонової
Не підслуховувати наших людей протягом останнього часу вже не можу.
загрузка...
ВІДЕО Переглянути все відео
Вулицю Богуна в Чернівцях уже давно називають найгіршою у центральній частині міста

Привітання з Днем лісівника начальника Чернівецького обласного управління лісового та мисливського господарства Василя Гончара.

Усі шанувальники гіпермаркету "Ашан" тепер мають можливість без проблем дістатися до свого улюбленого магазину, оскільки перший етап ремонту вулиці Хотинської вже завершено.

Лідер вітчизняного ритейлу відразу приєднався до програми першої леді "Без бар’єрів".

Запрошуємо стати продавцем-консультаном у магазині інтимних товарів "Спокуса".

InstallPro пропонує тільки оригінальну продукцію за доступною ціною для різних об’єктів.