Зняття готівки — не більше трьох разів на місяць: за що українцям почнуть блокувати картки

Аналіз рекомендацій Національного банку України щодо посилення в країні фінансового моніторингу, та вимогу до банків відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції, пишуть Факти.

{reklama}

Зокрема, головний банк країни вимагає відстежувати потенційно ризикові операції згідно зі своїми рекомендаціями.

Серед основних дій, які можуть призвести до блокування рахунку або запиту додаткових документів:

Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.

Часті кредити у готівці, які клієнт оперативно погашає.

Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні.

Операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, неочікувані великі перекази).

Надходження коштів із-за кордону, які клієнт відразу отримує готівкою.

Передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку.

Великі операції з готівкою, які перевищують звичайну фінансову активність клієнта.

Окрім цього, транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи отримані від політично значущих осіб часто потрапляють під особливу увагу банків.

Якщо банк зупиняє операцію, клієнту можуть запропонувати надати документи для підтвердження її законності. Наприклад:

Декларацію про доходи чи податкові звіти.
Документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо).
Виписки з інших фінансових установ.
Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. У разі відсутності документів, банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта.

Щоб уникнути блокування:

Потрібно уникати частих великих зняттів готівки.
Потурбуватися про підтвердження законності доходів.
Мати документи на великі транзакції.
Бути обережними з криптовалютою та переказами від сумнівних джерел.

Нагадаємо, у грудні українські банки підписали Меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", який змінив правила на ринку безготівкових платежів.

Читайте новини "МБ" у Facebook | Telegram | Viber | Instagram